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海外基金如何保持风格稳定
北上资金也可以算作海外基金吧,对北上资金观察时间长了之后,会发现它的风格很稳定。有人说北上资金是聪明资金,我觉得倒不如说是“糊涂”资金,糊涂到只知道坚守自己的投资理念和价值观。它是如何做的?
一、市盈率低到历史低位且业绩可持续就买买买,不管大盘如何、不管机构如何,更不管散户如何。今年初的例子就不用说了,说一个最近的,三一重工是最近20天内北上资金净买入金额最多的股票(净流入12亿元),股价很高了(是中联和徐工的几倍),还在不断创新高,上周五大盘暴跌,港资仍在净买入三一,似乎很不聪明相反还糊涂。为什么?其实既不是炒,也不是赌,而是因为当前三一的PE是近五年中最低的(年度看可能在7倍),且业绩可持续。看似糊涂其实聪明。
二、估值没有比较优势了就卖卖卖,哪怕人气爆棚。贵州茅台人气旺吧,股价突破千元后,市场看高到1500元,但近20天北上资金净卖出金额最大的恰恰是贵州茅台(净卖出36亿元)。
三、善于发现价值(有价值的股票),更勇于坚守价值(自己的投资观)。北上资金善于发现价值的例子很多,比如上海机场、华测检测等,至于近期爆雷的大族和海康,至少此前已经长牛多年了;勇于坚守价值的例子,最近有一支股票很有意思,海尔智家在北上资金近60日净流入金额榜上排名第四,作为流通市值只有1000亿的中型块头,很难得了。港资一直在买,股价却一直在跌,尤其是8月2日黑色星期五,海尔跌了4个多点,港资仍然是逆市净买入!从数据看,海尔PE比美的格力低一个身位,市值低几个身段(倍数关系)。但三者的ROE差不多,海尔空调市占率低,但在冰箱和洗衣机上的市占率是No1,且海外市场增长快。这就是北上资金持续买买买的投资逻辑吗?让我们拭目以待。-海尔智家股票资金
现在越来越多的人开始跟随港资买入了,但只有知其然更知其所以然,才能进入自由王国。
所以,风格稳定并不深奥,但难做到,投资如是、做事如是、人生如是。
三十万,买一只基金,放着不管,五年后会怎么样
三十万,买一只基金,放着不管五年后会咋么样,这个还真难说,如果是现在买,在股市三千多点买,肯定是会赚钱的,至于赚多少那就说不上了,那跟股市上涨的程度和你所选的基金有很大关系!
至于楼主说的五年放着不管,果儿并不赞同,买基金虽然不像股市不用每天看盘,盯在盘中,但基金买三十万也不算小数,平常至少得关注一下大盘的走势,做到心中有数,假如股市像15年那样的断崖式大跌来临,楼主那还得及时撤离,不然就会损失严重!-海尔智家股票资金
买基金选好的基金也很重要,不管股市行情多好,一支好的基金是你挣钱多少的关键,反之收益会大打折扣!
所以三十万买一支基金,五年放着不管,如果股市是低位慢牛行情,那楼主就会稳赚不赔,收益可观!如果是熊市、股市在高位五年不管的话,估计楼主就会损失惨重!
怎么才能在一只股票上赚到钱
1,坚持长期跟踪一只股票,三年五年甚至十年。
2,看20日均线操作,如果股价站上均线就买入。
3,买的时候采用分批逢低买入法,在均线位置买满。
4,如果破均线必须卖出,永远不持有均线一下的时期,就永远不会大亏损。
5,如果是横盘震荡,就在箱体底部买入,箱体顶部卖出。
6,一年做一个大波段就休息,耐心等待机会。
什么股票可以拿来投资养老
先说结论。
可以做养老投资的股票,一定是消费股,而且会集中在医疗相关和食品饮料。
千篇一律的答案往往存在问题,很多人都在说买银行股可以养老,就一定有逻辑问题。
如果银行股分红那么稳定,养老无忧,那么大量资金就会涌入银行股,导致股价上涨,分红率降低。
而现实情况是银行股并没有上涨,说明资金对于银行股的价值并不完全认可。
银行股的股息高,这是不争的事实。
但银行股的股价并不上涨,说明银行股增长缓慢,没有太多的想象空间,未来的股息出现增长概率也很低。
养老一定会面临的一个问题,就是生活花销的增加。
一方面通货膨胀本身的存在,会导致养老的开销增长,另一面年纪越大,患病的概率越高,潜在的医疗支出也会增加。
你买了100万的银行股,如果银行的业绩不涨,股价也不涨,今年给5万分红,明年还是5万,过10年后还是5万。
那么你觉得银行还能给你养老吗?
生活品质会不会下降?
老了要花钱,分红不够怎么办?
所以,投资股票来养老,必须满足股票的上涨+上市公司的分红,至少能跑赢通胀,保障生活品质。
另外,养老是个长期的问题,必须得拉长了看,哪些行业更有长远的发展潜力。
长期来看,消费赛道经久不衰,牛股频出,分红比例也不是很低,是最适合做养老投资的股票了。
消费中,食品饮料和医药医疗都是刚需,业绩保障最强,自然也就更适合。
食品饮料根基更稳一些,尤其是部分品牌老字号,核心壁垒很高,竞争对手很难入局。
而医药医疗,赛道相对比较拥挤,竞争压力大,当然,市场需求增速也更快,企业发展机会更多一些,潜在回报更好。
当然,那些吃人口红利的互联网大厂,诸如腾讯、阿里、美团、拼多多、京东等头部企业,企业的业绩和成长性也极高,也是能稳稳跑赢通胀的,适合投资养老。
长期来看,这部分互联网巨头,拿来做养老金的储备,也是一个不错的选择。
有些人单纯地认为,投资养老就是长期安稳的分红,但请记住,财富世界里没有绝对的稳定,这就像逆水行舟,不进则退。
医疗相关赛道
医疗赛道和养老,其实是息息相关的。
有一点要明确,政策调控下,医疗赛道中,常用药的价格,并不会太高,这部分企业能活,但净利润并不会很好看。
这就是为什么一些药企一旦被列入集中采集的名单,就会被视作利空,股价暴跌。
因为集中采集后,药企的利润将会被压榨到一个很低的水平。
所以,我们指的医疗相关赛道,并不是单指药企,主要针对的是自费创新药、高精密医疗设备、医疗保健品、专科医院、医美、高端生物制药等。
接下来一个一个说。
1、自费创新药。
有那么一些医疗的企业,就是长期做创新药物研发的,而创新药区别于常用药,属于特效药范畴。
可以这么说,药效更好,但价格更贵。
有些人称之为暴利,其实创新药的研发背后,投入的研发成本也是不可估量的。
未来的市场,在人们对于健康的渴求下,创新药的市场非常大,因为具有购买力的人群其实是很庞大的。
创新药企业未来的发展是非常可观的,只不过也会有一些相关企业在长跑中折戟。
2、高精密医疗设备。
高精密的医疗设备,也是医疗消费升级的核心之一。
这个其实不用太多的解释,因为医疗设备的升级完全是肉眼可见的速度。
在过往很长一段时间,高精密的医疗设备主要依赖于进口,现如今国产替代化已经相对比较完善。
高精密的医疗设备制造企业也逐步开始展露手脚,这些企业长期来看成长性也是非常好的。
3、医疗保健品。
医疗保健品,其实更不用多说。
我国的医疗保健品市场空间巨大,人们对于保健品的意识也在逐步增加。
上市的保健品公司,所有的保健品都需要通过国家审批,不仅安全,而且会存在很大的品牌优势。
这个行业的年销售额,正在稳定的增长。
当然,那些山寨害人的保健品,会随着时代的长河,逐步逐步地被淘汰掉。
所以,保健品赛道,也是长期稳定的医疗消费品赛道。
4、专科医院。
目前比较明确的专科医院,自费为主的,主要是牙科和眼科。
确实,牙科和眼科的市场前景非常广阔,这个在全球都是一样的。
简简单单看个牙,补个牙,好几千没了,种个牙一下就是好几万。
但实际上,种一口牙的成本才一两万甚至更低,真的是个暴利行业。
眼科也差不多,视力矫正做个激光,就是几万元。
眼科、牙科本身还带有医美属性,市场的前景和想象空间巨大。
5、医美。
医美行业不单单指的是做外科整形。
医美的药物不仅暴利,还深受年轻人喜爱。
不论是化妆品,还是护肤品,亦或者是美容相关产品,都是高毛利产品。
一旦销售渠道打开,上市公司真的是躺着数钱。
医美整个行业的需求摆在那里,未来的市场前景非常可观。
这也是整个医疗消费中未来年轻人的主要市场。
6、高端生物制药。
最后就是高端生物制药,这个赛道并不算拥挤,但技术要求十足。
现如今的细胞研究、生物制药、疫苗、免疫疗法等,其实都是高端生物制药的领域。
这个行业是真刀真枪拼技术,未来前景广阔,甚至可以改变人类的医疗细分赛道。
当然,生物制品的需求量总体的增长是非常高速的。
也就是说这条赛道未来几十年,都是医疗行业的主赛道之一。
这一点从最近两年大批量集中上市的生物制药企业上,就可见一斑。
7、医疗耗材。
医疗耗材是整个医药大消费的基石之一。
基于我国的人口基数,以及医疗耗材的总体成本相对较低,未来在医疗耗材的整个细分领域,还是大有可为的。
只不过,医疗耗材行业,隶属于中低端制造业,相对比较拥挤。
头部的企业前景会更为广阔,腰部行业会呈现竞争格局,底部企业由于成本问题大概率会被逐步淘汰出局。
这个行业的投资相对比较简单,但想象空间并不大,只能说是稳定增长。
当然,如果能打开海外市场,就像是卖口罩、卖检测试纸,那么机会还是很多的。
因为未来不缺房,所以抛开房价,过往20年,总体的通胀率其实在平均3-5%,而医疗的通胀率在10%以上,可见这个行业的吸金能力和发展前景,是长期跑赢大众通胀的。
食品饮料赛道
食品饮料的大赛道,其实并不用做过多的解释。
只不过最近两年的细分领域,真的是太精彩了,导致散户的认知一下子出现很大的增长。
白酒的茅五泸,酱油的海天,食用油的金龙鱼,奶制品的伊利等等。
这些个赛道的成长逻辑,主要有四个。
第一、总体销量的上涨。
销量的上涨,其实不需要多说,主要是在于市场需求的增长和渠道的多元化。
当然,最近几年,其实从销量上来看,即便是头部企业,也都开始慢慢出现瓶颈。
毕竟整体的人口基数已经不在扩张,居民的消费力水平也已经遇到瓶颈。
由于全国一盘棋,产品价格是一致的,那么在三四五六线城市饱和后,总体的销量上涨,一定会慢慢放缓,甚至于持平。
第二、产品价格的上涨。
产品的价格上涨,是靠通胀带动的,也是消费类个股抗通胀的主要因素。
当货币越发越多,当CPI缓慢上涨,食品饮料的价格上涨,也就成了自然。
当然,除了供不应求的茅台,大部分食品饮料的企业涨价,也都是相对比较谨慎的。
每年2-3%的提价幅度,还要根据原材料价格的影响来判断,一般不会轻易调价。
长远来看,总体价格和通胀的价格是持平的,企业的利润增长,也至少在价格层面没有太多的劣势。
这不像是家电行业,产品升级换代,但是价格却几乎不怎么涨。
第三、市场占有率的提升。
市场占有率,其实是当下各大食品饮料公司的必争之地。
说白了,蛋糕如果就那么大,谁抢的份额多,谁就更赚钱。
这时候,头部的企业主要是打品牌,成本并不是特别高,而腰部的企业有可能就会压缩利润去走促销,薄利多销企图打开市场,而尾部的企业,一般就摇摇欲坠了。
市场占有率和品牌知名度的关系其实很高,因为大部分终端消费者还是认品牌的。
当然,这还会和一部分的销售渠道网络相关,除了线下的经销商,现在网络直播带货的红利,也是有助于帮助提升市场占有率的。
第四、成本控制和效率化。
最后一条,其实对于头部企业和生产量大的企业更有优势,就是成本控制和效率化。
越大的企业,越容易控制成本,毕竟上下游的价格话语权都在自己手上。
至于效率化这件事,就看一家企业到一定规模后的内部经营能力了。
很多企业的毛利润率并没有太多的变化,但是净利润率却在缓步提升,这本质上就是一种效率提升的结果。
优秀的企业不仅要会赚钱,还要会省钱。
最后说说股票养老的几个误区
看到有人提到,一些国企央企,大到不能倒的企业,适合养老。
这个和买银行股、保险股等去养老,其实是异曲同工,却问题十足。
其实,大到不能倒的中石油,已经是一个反面教材的先例了。
既然是投资股票,用于养老,其实更侧重于长线投资,稳定投资,既有稳定的分红,又有市值的增长,那么在选择上市公司的时候,就要避开一些坑。
1、股票的成长性优先,而非业绩稳定性。
很多人觉得考虑养老,应该优选业绩稳定的股票。
纵然业绩稳定非常重要,但既然是股票市场,一定是成长性优先考虑。
一家公司10个亿,10年后成长到50亿,中间起伏较大,另一家公司,30亿,10年后成长到50亿,没什么波澜,哪一家更适合养老投资?
其实依然是第一家企业,因为平均年化成长率更高。
如果你要选择每年稳定增长稳定收益,直接不买股票,存银行买理财,岂不是更稳健。
2、朝阳行业优先,蓝海市场优先。
在股票的行业选择上,一定要优先选择朝阳行业,蓝海市场。
不要去选择那些竞争激烈的市场,因为这些市场即便蛋糕很大,机会也很少。
你觉得买到一家好公司了,其实好公司的股票都不便宜了。
真正的投资机会,长远来看,依然在朝阳行业里。
一个已经进入红海的市场,要长期稳定的产出现金流,还要能够稳定成长应对通胀,显然对于一家企业来说,是很困难的。
3、估值低的区域买,并非随时买入。
买股票投资养老,一定要注意,尽量不要在高估值区域买入,尤其是那些喜欢买成长性偏低股票的投资者。
比如高估值区域买入银行股,那么光估值的损失,就足够抹掉好多年的分红。
更重要的是,估值越高,分红比例越低,股价下跌分红比例上升,和你的关系很小。
就比如5块钱买的银行,和4块钱买的银行,银行每年分红10派2,5块钱买的就只有4%,4块钱买的就有5%,即便时间推移了,分红率依旧一个是4%,一个是5%。
吃分红一定是在高股息时买入才对。
另外,成长性个股的股息,是动态的。
就比如你买入的时候企业净利润10亿,之后净利润变成了50亿,那么同样是拿出50%来分红,你的分红就是原来的5倍。
或者说你买入的价格是10块,分红10派2元,股息2%,股价涨到50块,净利润翻5倍,分红10派10元,那么你的股息其实就是10%了。
所以,别看当下买入茅台的人,10派193元,如果是20年前买入,10派6元,光分红就涨了30多倍。
4、长期定投更适合养老金储备。
最后,就是如果买股票是为了养老做准备,建议是长期定投,而不是一次性的投资。
分批投资一方面可以均摊成本,另外一方面可以积累资金。
资金积累是正向的,可以抵充掉一部分的投资风险,可以平滑整个收益率。
当然,长期定投需要找到合适的投资标的,如果买错了股票,选错了行业,那结果可想而知。
所以,本质还是在行业赛道和上市公司的选择上。
坦白说,养老这个话题谁都要去面对。
但是,并不是所有人都必须通过买股票的形式去养老,社保也好,商业保险也罢,自己做理财也都是可以养老的,还有一些人收收房租一样可以养老。
股票投资只是一个投资渠道,而且可以做长期投资去匹配养老需求。
我们不要过分地去解读一种投资工具,强行去把股票和养老这件事挂钩。
合理的做好资产配置,就可以舒舒服服的养老。
你炒股到底亏了多少钱后悔吗
进入股市的时候,就知道股市的残酷,所以从来没有后悔过。
炒股的初衷,其实已经不在了。
当时的想法其实还挺有意思,家里有一颗老韭菜,股市里总败家,一直亏钱,还不听劝。
那时候甚至想用自己的战绩去感化他,告诉他股票不能这么玩。
有人把股票比作毒品,说是一个人一旦开始炒股,就很难自拔。
那当时我的想法,可能是帮助我爸“戒毒”。
很可惜,他至今仍然还在股海中驰骋,这几年有赚有亏,但总体比上一个十年要好一些。
我发现自己确实劝不动他,因为有些人的“犟”,是刻在骨子里的。
哪怕你赚钱,他亏钱,他也不会听你劝。
我妈几十年都没搞定的伟大事业,我还是识相点吧。
现如今,他炒他的,我炒我的,偶尔交流,两不相论,希望自己能多赚点,弥补一下他的损失。
从92年算起,他已经是个30年的老股民了,而我自己的股龄,从06年开始算,也到了16年。
要说没亏过钱,那是不可能的,吃面的时间多了去了。
但好在吃过几轮牛市的红利,多多少少赚了点钱,也算是分享到了中国经济成长的红利。
尤其是06年入市,赶上第一轮真正意义上的牛市,账面上就没出现过负数。
有时候想想,炒股这件事,入市的时间很重要,或多或少靠点运气。
但也不是没有亏过钱,亏的比例最高的是08年,亏的金额最多的是18年,可谓是逢8都很惨。
不过其实也正常,2008年,指数跌幅65%,2018年,指数跌幅25%,确实是历史跌幅前两位,亏钱也就很正常的。
股市里没有什么常胜将军,大家都亏过钱,就连偶像徐翔,第一次怀揣3万块钱入市,也是亏得一毛不剩,又借了10万块钱再入市,后来才有了辉煌的成就。
股市里亏钱从来不可怕,可怕的是亏得不明不白。
2008年,是我亏得最多的时候,一整年下来亏了大概有70%左右。
如果算上2007年的巅峰,总体的亏损大概在80%左右。
但那时候心态不错,是因为2007年的巅峰,曾经从股市中拿出了一大笔钱,所以剩下的仓位,也就1/3左右,不到20万的市值。
所以,亏完到低谷的时候,还有5万来块钱。
你没有经历过,其实是很难想象的,比起2015年的股灾,2016年的熔断,更加凶猛。
2015年股灾,大概一个月跌了50%的样子,2016年熔断,大概一个月跌了30%的样子。
而2008年,是阴跌了近一年,就是那种非常绝望的下跌。
每天看着账户里的数字减少,直到自己都不再愿意打开账户去看。
每天关注财经新闻,等待的是“救市”的消息,但事实证明,压根不存在什么救市,都是我们这些小散的一厢情愿。
麻木,可能是最好的形容词,非常的贴切。
当时因为下跌,还会影响IPO,基本是IPO停止,可能管理层确实还在想如何救市,否则就没人打新,无法完成新股发行了。
现如今IPO如此顺利,那就更别提救市一说了。
但最终我们都知道,4万亿,刺激了中国房地产行业一路走牛,而股市依旧不温不火,至今从未回到当时的6124点。
这是入市后,经历的第一次灾难,一次让人非常无助,却又无能为力的股灾。
那种买什么跌什么的绝望,可能没有经历过的人,很难体会。
只不过总体的投入不大,所以并没有那么的难受,加上那时候还有工作,所以伤痛好得很快。
但是2018年,那一年真的是非常难熬。
比起2015年股灾,2016年熔断,2018年可以说是我股市生涯中,最难的一年。
因为2015-2016,下跌的原因是因为之前的上涨,先赚钱后亏钱。
但是2018年,可以说是一路下跌,过完年后到年底,几乎是一直在走下降通道。
更要命的是,2017年赚到钱的我,在2018年春节过后,正式踏上了全职股民的道路。
还好当时也有些安排,没拿所有家底入市,也就一百多万,而且也没满仓,基本上都是半仓。
就这种情况下,还亏了20多万,非常的难受。
毫不夸张地说,这种出师不利的状况,就是感觉吃了一口屎,是市场在警告我,想当个全职股民没那么容易。
现在想想,从熊市开始磨砺,也未尝是一件坏事,股市中的一帆风顺反而才是最大的问题。
但是,当时的心态还不错,因为自己知道,跌得越多,机会就越大。
3000点以下,就是好机会,2500点以下,一定是黄金坑。
所以,在严格控制仓位的情况下,一点点地去加仓,一直遵循着坚守趋势和价值的原则,在2019年初,就翻了身,而且还大赚一笔。
回首2018,真的是留下太多感悟。
一是在熊市里体验到了趋势的威力,尽管当时经济情况其实还行,市场总体预期也不算太差,但有下跌的趋势,直接引领着一个无厘头的下跌,直到出现底部。
二是让自己明白,单纯做股票投资,其实想要获取稳定的收益,几乎是不可能的。
自己一定要去准备一些稳定的现金流,比如银行存款、货币基金、债券基金、保险之类的。
所以后来赚了点钱,还是放了一部分去做理财,需要有基础稳定的收益,来维持一个现金流。
想要靠股票维持现金流,那就只能花大价钱,去买银行股等分红了,这不太像我的风格。
三是看清了价值,机会一定会在下跌之后显现出来。
反复研究自己的理论,并且找到了真正意义上的股市上升通道,也就是20年线。
中国股市其实是一个牛市,围绕着经济发展的底层在上涨。
之所以涨幅不大,是因为不断有IPO入局,导致的长胖了,而不是长高了。
所以,自己的操作思路,也在反反复复的实践中,从最初的纯价值投资,慢慢地转向了趋势投资。
跟着资金,去寻找企业发展的价值,分享相关的红利周期。
熊市里,其实多少会有感悟,毕竟输了那么多钱,一定得想办法弄明白,到底亏在哪里了。
不论是自己的炒股经历,还是父亲的炒股历史,亦或者从事证券行业时,周围客户的一些亏损经历,其实都让我对整个市场有了很多的认知。
认知不一定代表马上能赚到钱,但是认知可以增加你投资赚钱的概率。
我知道大部分人,并不会去总结亏钱的原因,或许这也就是为什么似曾相识的事情,总屡屡发生。
股票肯定是有规律的,每次亏钱,虽说看似不同,但其实就是股票跌了,资金出逃了。
而背后的逻辑就那么几种,要么价格很高,资金出货了,要么主力觉得浮筹太多,要洗盘了,要么股票业绩爆雷了,要么大盘不好了。
把这些总结一下,至少会帮你慢慢地避开一些坑,亏钱的次数会减少,至少损失会降低。
在亏过无数次后,我定下了几条非常铁的铁律。
1、首次建仓,严格控制仓位,宁可错过,绝不买错。
很多次亏钱,都是因为满仓吃套,导致心理上压力山大,然后做出一个又一个错误的决定。
不是说买股票不能满仓,而是发现,初次建仓的时候,仓位不能太高。
所以给自己定下了一个死规矩,第一次买入,仓位坚决不超过30%。
我们都想自己的买点是最好的,但事实证明,这种概率极低,而且主要是靠运气。
买完就涨,基本上不会加仓,买完就跌,也是择时加仓。
单只个股的总仓位不超过50%,主要持仓不超过三只个股。
可能会有一些打算长期投资的个股,一般配置比例在10-20%,主要是持仓市值打新用,同时体验一下长线投资能给的回报。
很多人都体验过,小仓位买入,股票涨的概率高,重仓买入就被套。
其实是主力资金对于散户的心态分析,重仓押注的散户越多,主力提前出货的概率越高。
所以,从情绪上不要觉得哪只股票一定会上涨,肯定不存在绝对,一旦重仓杀入,多半亏的大家都不认识了。
宁可放慢建仓节奏,宁可股票起飞买少了,也别总觉得博一下,单车能变摩托。
更多的人,最终单车都没了,连车轱辘都不能给你剩下。
2、坚决贯彻右侧交易,下跌途中,坚决不抄底。
很多人问我,是左侧交易者,还是右侧交易者。
其实,我是偏右侧交易者,基本上80%属于右侧交易。
和大部分人一样,也有管不住手的时候,所以给自己开个后门,允许20%左右的仓位,参与一部分的左侧交易,针对一些回调的绩优股。
但是,不管是左侧交易,还是右侧交易,一旦被套,绝不轻易补仓。
如果股票进入了下跌通道里,坚决不去抄底,也不去做什么T,降低成本。
超过5年做T的经验,告诉我,上涨途中做T成功率还算高,下跌途中做T,死的更快。
也有特殊情况,会小幅度补仓,在仓位极低的时候,或者大盘指数已经跌到一个非常安全的区域,会小幅度加仓,但仓位很小,也就是因为手痒。
大部分情况,会静静地等待趋势明朗。
绝大多数时候,都在耐心地研究个股的启动信号,也会有一定的规律。
不管是消息面,技术面,成交量层面,都会有一定的反应,把握好右侧的起涨时机。
3、只做绩优股,坚决不和资金博弈。
我发现大部分人的选股方式,是K线选股,然后再分析基本面。
要么就是消息选股,别人买什么,自己就买什么。
我的选股思路可能有些不一样,优先选绩优股,做成股票池。
然后去观察这部分绩优股中,哪些被资金关注,哪些正在被主力运作,哪些进入了上涨通道。
自选股100家不到,主要是各个行业细分领域的业绩龙头。
当自选股里的个股,出现了我想要的买入机会,那就开始建仓。
当这部分股票明显出现趋势性反转了,就卖出静静的等待。
但如果业绩出现滑坡,而且是不可逆的,那它可能就被剔除自选股了。
那些业绩平平,靠题材爆发的个股,注定和我今后无缘了。
不是以前没参与过,而是觉得和资金博弈,太累了。
因为从结果来看,资金最终一定是收割小散的,也就是说,注定是一场亏钱概率更高的“负和博弈”。
只不过在大量资金下注的时候,也就是股票连续上涨的时候,你会觉得人人都能赚钱。
其实,但凡是真正要退出,资金要抽离的时候,才知道其实大多数人都亏了钱。
每年都有几十只妖股,看了十几年,还是觉得不碰最好,承人自己没那个能力,也不想赚那个钱。
4、只在优势行业里寻找机会,其他行业只投资ETF。
前面说到只选择绩优股,同时还有一条,就是只选择上升的行业,或者说是朝阳行业。
就好像,曾经的铁律是只在大盘指数上升通道里增加仓位,下降通道里步步为营。
现如今大盘已经失真,结构化行情,其实就是对于行业的选择了。
行业的年化增长率20%以上,是我对优质行业的一个定义。
至于怎么判断这20%是不是靠谱,主要看行业发展趋势,一般都是未来5年,能否有2-3倍的增长空间和潜力。
所以一些传统行业,比如地产、水泥、基建、银行、证券、保险等,基本上都被剔除了。
和价格周期非常匹配的大宗商品,因为行业性机会不大,也坚决不参与了。
剩下的,主要都是那些偏科技、互联网、制造的行业了。
但这并不代表其他行业不投资,或者说没有投资机会。
而是选择换一种方式,直接投资指数ETF,比较省心省力。
一些阶段性的机会,也是会把握一下的,但是长期投资就算了,总体增长速度太低。
反而是一旦发生风险,估值反而会出现断崖式的滑坡。
5、亏钱时心态要躺平,放弃一朝回本的执念。
关于心态,这一点也是要不断地调整,才能得出结论。
大家在亏钱的时候,一定有一个想法,就是手里的股票可能不行了,要找到优秀的股票,去搏一搏,想办法一朝回本。
这个想法,其实我也一直有,尤其是亏钱多的时候,总觉得自己得马上抓到一直翻倍的个股。
如果真的遭遇被套,心态上一定要“躺平”,不要焦躁。
你永远有两个选择,止损,或者是等待,都是选择。
千万不要把止损和换股这件事情联系起来,两者没有必然联系。
如果你的止损是为了腾挪资金去换股,那我劝你还是再考虑考虑。
一旦心态上出问题了,那就真的是出问题了,一点机会都没有了。
投资股票,切记有执念,你的固执影响不了资金,也改变不了上市公司的现状。
作为茫茫大海中的一叶扁舟,一定得懂得顺势而为。
6、坚决不做高频交易,不想持有一段时间,绝不持有一天。
最后一条,是最近两年定下的铁律,不做高频交易,不给券商打工。
高频交易的本质,是价格差,价格差的背后,是资金差。
也就是说,你做高频交易能赚到的钱,其实是资金进进出出产生的差价导致的。
如果按照市场总体钱要守恒的情况下来看,本质上,你赚的就是别人的钱,而这个别人,大概率是散户。
因为大资金的价格差很难赚,很少有大资金会高买低卖,让散户赚钱。
在价格差的市场里,大资金要赚钱,那些老鼠仓也要赚钱,谁亏钱呢?
绝大多数都是散户亏钱,还一小部分是一些没脑子的机构投资者。
就亏钱这个事情,在股票市场里,真的是家常便饭。
亏钱真的不可怕,亏钱能亏出一些心得,亏钱的概率比别人更低,就是一种成功。
现如今,买入一只股票,最终亏钱退出的概率很好的控制在了10-20%,基本上一年也就能买到1-2只亏钱的股票。
很多股票的亏钱,都是暂时的,是彩虹到来之前的风雨而已。
最后给个建议,就是要直面亏损,直面失败。
把那些亏钱的股票,亏钱的原因都写下来,自己多看看,多分析分析自己当时为什么做了错误的决策。
哪些个股后来又涨了,哪些后来一蹶不振,从中找找规律,慢慢地减少失误。
投资股票这事,真的不算难,每天都进步一点,量变一定会带来质变的。
股票中主力资金流出而境外资金流入是什么原因
每个人每个机构的投资理念都不同,包括布局周期、入场节点等等。这个现象没有什么特别的原因
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